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新疆銀行股份有限公司2023年度

環(huán)境信息披露報告

為進一步貫徹落實國家“十四五”規(guī)劃以及《國務院關于加快建立健全綠色低碳循環(huán)發(fā)展經濟體系的指導意見》《關于構建綠色金融體系的指導意見》《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》相關工作要求，做好金融支持綠色低碳高質量發(fā)展工作，新疆銀行股份有限公司（以下簡稱新疆銀行或本行）作為自治區(qū)省級地方法人銀行，完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，服務構建新發(fā)展格局，加大對綠色、低碳、循環(huán)經濟的支持，提高本行綠色金融服務實體經濟能力。

一、年度概括

（一）總體概況

新疆銀行自2016年12月30日成立以來，聚焦新時代黨的治疆方略，牢記金融服務實體經濟的天職，立足新疆、服務新疆，始終致力于新疆環(huán)境、社會、經濟的統(tǒng)一和諧和可持續(xù)發(fā)展，積極落實綠色信貸發(fā)展理念，順應和把握新疆綠色產業(yè)發(fā)展趨勢，不斷創(chuàng)新綠色金融體制機制、產品和服務，為節(jié)能環(huán)保、清潔生產、生態(tài)環(huán)境、基礎設施綠色升級等產業(yè)提供金融支持，積極推動傳統(tǒng)產業(yè)改造升級，促進綠色產業(yè)發(fā)展，服務新疆實體經濟，服務新疆經濟社會高質量發(fā)展，促進新疆經濟社會與資源環(huán)境協(xié)調可持續(xù)發(fā)展。

1.貫徹落實綠色金融戰(zhàn)略規(guī)劃

    新疆銀行積極踐行綠色發(fā)展理念，從戰(zhàn)略層面貫徹落實綠色信貸發(fā)展規(guī)劃，印發(fā)《新疆銀行綠色信貸發(fā)展規(guī)劃（2021-2030年）》，突出體現綠色信貸戰(zhàn)略及實現戰(zhàn)略的中長期目標，明確了本行綠色信貸業(yè)務中長期發(fā)展方向。

2.持續(xù)強化綠色金融制度建設

不斷加強綠色金融政策制度建設。一是為進一步加強監(jiān)管統(tǒng)籌引領，精準識“綠”，實現綠色金融數據可統(tǒng)計可監(jiān)測，2023年制定《新疆銀行綠色金融統(tǒng)計制度》（新銀發(fā)〔2023〕71號），有效提升本行綠色金融管理服務水平與效率。二是在審批方面予以支持，建立綠色信貸業(yè)務通道，對符合綠色信貸的客戶，在同等條件下優(yōu)先審查審批；另一方面，嚴把信貸投放的環(huán)保標準，嚴格執(zhí)行“環(huán)保一票否決制”，將環(huán)保政策法規(guī)融入客戶準入、業(yè)務審查、授信審批、盡職調查、放款計劃、貸后管理、臺賬管理等信貸業(yè)務流程各個環(huán)節(jié)。三是優(yōu)化績效考核指標，將綠色信貸增速納入全行績效考核體系，有效引導全行開展綠色金融業(yè)務。

3.積極完善綠色金融組織框架

切實加強全行綠色金融業(yè)務的組織領導和統(tǒng)籌協(xié)調，扎實推進綠色金融業(yè)務工作發(fā)展。總行層面，成立由行長任組長、主要分管行領導任副組長、各業(yè)務條線部門負責人為組員的綠色金融發(fā)展領導小組，進一步優(yōu)化、完善工作機制，細化責任分工。支行層面，在新疆綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)成立綠色支行。集全行之力共同推進綠色金融業(yè)務發(fā)展。

4.明確綠色金融評價得分提升措施

新疆銀行重視金融支持綠色低碳高質量發(fā)展能力，根據中國人民銀行《銀行業(yè)金融機構綠色金融評價方案》（銀發(fā)〔2021〕142號）實施細則要求，結合本行實際，認真開展自評價工作，針對在定性指標、定量指標中的不足，制定并印發(fā)《新疆銀行改進綠色金融評價得分工作措施》，不斷提升本行服務綠色企業(yè)、綠色項目的精準性、專業(yè)性、全面性。

（二）主要成效

截至2023年末，新疆銀行綠色信貸余額22.61億元，較上年增幅207.62%，綠色貸款余額占全部貸款比例為3.36%。服務綠色信貸客戶數51戶。綠色金融債券投資業(yè)務余額1.95億元。成功發(fā)行5億元綠色金融債券。根據《銀行業(yè)金融機構綠色金融評價方案》經自評價82分，定性評價指標得分較上年提升13分。全行綠色信貸業(yè)務發(fā)展勢頭良好。

（三）戰(zhàn)略規(guī)劃與實施目標

1.戰(zhàn)略規(guī)劃

根據《新疆銀行綠色信貸發(fā)展規(guī)劃（2021-2030年）》，本行已優(yōu)化信貸投向，大力發(fā)展綠色金融，壓降高耗能、高污染和低附加值制造業(yè)的授信占比，圍繞清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術、戰(zhàn)略性新興產業(yè)等綠色金融重點領域，加大中長期貸款投放力度，助力企業(yè)綠色、健康發(fā)展。

2.實施目標

一是余額占比穩(wěn)步提升，綠色信貸余額占各項貸款余額比重增長不低于0.5個百分點；二是貸款增速持續(xù)提高，綠色信貸余額增速不低于同期各項貸款余額平均增速；三是綠色金融穩(wěn)健運行，綠色貸款不良率低于整體貸款不良率水平。

二、環(huán)境相關治理結構

（一）董事會層面

本行董事會作為綠色金融管理的最高決策機構，始終高度重視綠色金融治理建設，致力于建立高水平的綠色金融治理體系，有效落實綠色金融的管理工作。主要負責確定本行綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略，審批高級管理層制定的綠色信貸目標和提交的綠色信貸報告，監(jiān)督、評估本行綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況。董事會通過定期審閱高級管理層提交的綠色信貸工作報告，監(jiān)督和推動全行綠色信貸工作。

（二）管理層層面

本行成立了由行長任組長、主要分管行領導任副組長、各業(yè)務條線部門負責人為組員的綠色金融發(fā)展領導小組，進一步優(yōu)化、完善工作機制，細化責任分工，集全行之力共同推進綠色金融業(yè)務發(fā)展。

（三）總行部門層面

本行綠色金融工作領導小組辦公室設在公司業(yè)務管理部，主要承擔領導小組日常工作，負責綠色金融工作各環(huán)節(jié)的統(tǒng)籌、組織、協(xié)調、推進、反饋工作，做好與各成員部門之間的聯(lián)絡和溝通；做好綠色金融工作有關會議籌備、組織和會務等工作；收集、匯總各成員部門報送的信息材料并及時向領導小組反饋；協(xié)調、推進各成員部門履行工作職責，落實領導小組決定；協(xié)調各成員部門解決全行綠色金融工作發(fā)展中的具體問題。

（四）分行層面

各分行根據總行綠色發(fā)展領導小組分工、相關制度文件職責分工要求，建立綠色金融工作機制，負責圍繞所在區(qū)域重點綠色領域，加快重點目標客戶營銷推進，達成年度營銷目標。同時，在辦公、營業(yè)等日常運行中，裝修采用環(huán)保材料，辦公用品厲行節(jié)約，加強物品出入庫管理，提倡辦公設備以舊換新，實現節(jié)能減排，開展綠色辦公，營造綠色環(huán)保的辦公環(huán)境。

三、環(huán)境相關政策制度

（一）外部政策制度

黨的十九大以來，人民銀行不斷完善綠色金融體系，大力推動綠色金融發(fā)展，支持經濟社會綠色低碳高質量發(fā)展。2016年以來，人民銀行會同相關部門，加強和完善綠色金融發(fā)展頂層設計，牽頭出臺《關于構建綠色金融體系的指導意見》，初步確立了綠色金融發(fā)展“五大支柱”，即綠色金融標準體系、環(huán)境信息披露、激勵約束機制、產品與市場體系和國際合作，發(fā)揮綠色金融資源配置、風險防范和價格發(fā)現“三大功能”。在此過程中，始終堅持統(tǒng)籌發(fā)展與安全，積極開展環(huán)境風險防范工作，支持經濟社會綠色低碳發(fā)展和平穩(wěn)有序轉型。2018年，人民銀行成立全國金融標準化技術委員會綠色金融標準工作組，先后發(fā)布《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》《金融機構環(huán)境信息披露指南》《環(huán)境權益融資工具》《碳金融產品》4項標準，另有15項標準進入立項或征求意見環(huán)節(jié)，涉及環(huán)境、社會和治理（ESG）評價、金融機構和金融業(yè)務碳核算等重點領域。2022年6月，原中國銀保監(jiān)會發(fā)布了《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，引導銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展綠色金融，有序推進碳達峰、碳中和工作。

2017年以來，國務院相繼批準七省（區(qū)）十地開展綠色金融改革創(chuàng)新試驗，為全國綠色金融體系建設和低碳轉型、高質量發(fā)展提供經驗借鑒，其中新疆作為首批入選名單，對自治區(qū)金融機構提出了更高的要求。近年來，人民銀行陸續(xù)推出《關于認真貫徹黨的十九大精神加快推進新疆綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設的通知》《中國人民銀行辦公廳關于在綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)試行部分綠色金融標準的通知》《關于進一步做好轄內綠色融資工作的通知（征求意見稿）》等相關文件，進一步明確政策要求。

表1：綠色低碳金融主要政策制度清單

（二）內部政策制度

在綠色發(fā)展層面，本行已搭建“1+3”政策框架，為綠色金融發(fā)展提供政策保障。成立新疆銀行綠色金融發(fā)展領導小組作為“1”，明確綠色金融工作實施統(tǒng)籌領導及推進的議事協(xié)調機構；制定《新疆銀行落實<銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引>實施方案》《新疆銀行改進綠色金融評價得分工作措施》《新疆銀行綠色信貸發(fā)展規(guī)劃（2021-2030年）》作為“3”，明確職責分工、戰(zhàn)略目標，集全行之力共同推進綠色金融業(yè)務發(fā)展。

在政策制度建設方面，印發(fā)《新疆銀行綠色信貸管理辦法》，主要從組織管理、基本規(guī)定、境內法人客戶環(huán)保標識分類、流程管理、內控管理與信息披露等方面完善相關信貸政策制度和流程管理。印發(fā)《新疆銀行綠色金融債券募集資金管理辦法》，從職責分工、綠色項目評估及遴選管理要求、募集資金管理要求、第三方認證及信息披露要求等方面加強綠色金融債券募集資金管理，確保綠色金融債券募集資金專項用于支持綠色產業(yè)，促進本行綠色項目健康發(fā)展。

在績效考核方面，本行在《新疆銀行2023年績效考核管理辦法》中主體考核體系內設置綠色金融考核指標，并在加分項內設置綠色金融加分項指標，充分發(fā)揮績效考核“指揮棒”作用，引導各經營單位加大綠色信貸投放力度。

表2：新疆銀行綠色低碳金融主要政策制度清單

四、環(huán)境風險管理流程

本行高度關注客戶或項目的環(huán)境、社會和治理風險情況，在開展授信業(yè)務過程中將環(huán)境、社會和治理風險識別及評估要求納入授信業(yè)務的全流程管理，嚴格進行貸前-貸中-貸后全流程審查。對環(huán)境、社會和治理表現不達標的客戶，嚴格限制對其授信或投資；對違反國家產業(yè)政策、環(huán)保政策、安全政策或本行授信政策，或受環(huán)境和社會事故影響其持續(xù)經營的客戶或項目，不予授信或投資；持續(xù)引導信貸資金投向綠色環(huán)保領域，加大對綠色經濟、低碳經濟、循環(huán)經濟的支持，助力資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會建設。

（一）貸前調查

貸前調查時全面深入地調查了解客戶或項目的環(huán)境、社會和治理風險狀況，審查客戶所提交的文件和相關手續(xù)的合規(guī)性、有效性和完整性，分析客戶或項目可能存在的環(huán)境、社會和治理方面的問題，以及采取的防控措施，確?？蛻魧ο嚓P風險具有足夠重視和有效動態(tài)控制，符合實質合規(guī)要求。

（二）審查審批

授信審批時關注客戶或項目的環(huán)境、社會或治理表現，在重視客戶或項目環(huán)境保護、耗能信息的同時，關注客戶或項目在土地、健康、安全、移民安置、生態(tài)保護、氣候變化等方面的表現。

（三）風險監(jiān)測

密切關注國內外法律、政策、技術、市場變化等對客戶經營狀況和行業(yè)發(fā)展的影響，加強各類環(huán)境相關處罰信息的收集、監(jiān)測和分析，并根據處罰內容及嚴重程度聯(lián)動行內監(jiān)測與預警體系。

（四）貸后管理

密切關注國家調整產業(yè)結構、關閉落后產能、實施綠色信貸等對授信客戶或項目的生產經營、財務狀況等影響，對存在環(huán)境、社會和治理風險隱患的客戶，加強定期、不定期監(jiān)控力度，敦促客戶及時整改。通過查詢環(huán)保部門記錄及國家金融監(jiān)督管理局披露的環(huán)保信息等，及時發(fā)現客戶可能存在的不良環(huán)保記錄。對存量客戶發(fā)生重大環(huán)境、社會和治理事故的，及時暫停授信額度提用，并采取有效措施強化擔保、資產保全，必要時主動退出。

五、投融資活動的環(huán)境影響

（一）投融資所產生的環(huán)境影響

本行認真貫徹落實國家、自治區(qū)關于碳達峰碳中和工作的安排部署，始終致力于新疆環(huán)境、社會、經濟的統(tǒng)一和諧和銀行可持續(xù)發(fā)展，積極落實綠色信貸發(fā)展理念，順應和把握新疆綠色產業(yè)發(fā)展趨勢，對節(jié)能環(huán)保、清潔生產、生態(tài)環(huán)境、基礎設施綠色升級等產業(yè)提供金融支持，有效促進經濟社會與資源環(huán)境協(xié)調可持續(xù)發(fā)展。截至2023年末，新疆銀行累計投放綠色貸款40.98億元，貸款余額22.61億元，綠色債券余額1.95億元。綠色信貸資金主要投放于清潔生產、清潔能源、基礎設施綠色升級等產業(yè)，其中節(jié)能環(huán)保產業(yè)占比4.05%、清潔生產產業(yè)占比23.09%、清潔能源產業(yè)占比51.40%、生態(tài)環(huán)境產業(yè)占比5.72%、基礎設施綠色升級占比12.25%、綠色服務產業(yè)占比3.05%。

本行積極為綠色項目建設、運營提供融資支持，除個別在建工程還未投產，未形成節(jié)能減排量以外，其余項目都已形成綠色減排。存量綠色信貸項目合計節(jié)約7.49萬噸標準煤，減排二氧化碳當量22.19萬噸、化學需氧量0.32萬噸、氨氮0.02萬噸、二氧化硫0.21萬噸、氮氧化物0.28萬噸，綠色信貸已經取得較顯著的環(huán)境效益。

（二）投融資環(huán)境影響測算

本行根據《綠色信貸項目節(jié)能減排量測算指引》對本行綠色項目貸款進行環(huán)境效益測算。 環(huán)境效益測算規(guī)則為：

1.“最低可獲得合理成本原則”（ALARA原則，As Low As Reasonable Achievable）以及審慎性原則。

2.僅統(tǒng)計企（事）業(yè)法人與節(jié)能環(huán)保項目和服務有關的環(huán)境效益，含綠色流動資金融資、表內綠色投資、表外綠色票據、信用證。綠色生產融資、綠色貿易融資、綠色消費融資不測算環(huán)境效益。 

3.貸款所形成的年節(jié)能減排量根據第三方核查、認證機構給出的相關核查、認證數據，項目立項批復文件、項目可研報告、項目環(huán)評報告中節(jié)能減排種類和相應數據，以及本行對項目的貸款余額占項目總投資的比例進行計算和填報。對于典型節(jié)能減排項目的節(jié)能數據，優(yōu)先參考可研批復、其次為節(jié)能報告、再次為可研報告。對于《綠色信貸項目節(jié)能減排量測算指引》已經提供節(jié)能量和溫室氣體減排量測算方法的節(jié)能項目，利用相關測算工具校核測算，取可研材料和測算結果的孰低值。對于污染物減排數據，優(yōu)先參考環(huán)評批復、其次為環(huán)評報告、再次為可研報告，污染物減排測算涉及企業(yè)污染物排放總量的，根據《污染物排放許可證》中的數據校核環(huán)評材料中污染物排放總量數據，環(huán)評材料偏大的，做相應的測算調整。

4.針對立項批復文件、可研報告、環(huán)評報告中未給出相應數據的項目，則按照《綠色信貸項目節(jié)能減排量測算指引》進行測算和填報。貸款所形成的節(jié)能減排量只在貸款存續(xù)期間進行填報，且根據本行對項目的貸款余額占項目總投資的比例進行測算，計算公式為：